客户入金流程

1. 银期转账系统入金

通过银期转账系统存入保证金的时间为:每个交易日8:30-16:00及连续交易时间段

2. 非银期转账系统入金:

A) 客户通过其指定的期货结算账户将资金划入相对应的我公司保证金专用账户后，需及时通知所属营业部（业务部），由营业部（业务部）经办人员填写“客户入金确认单”；

B) 营业部（业务部）负责将经营业部（业务部）经理签字确认的“客户入金确认单”传真或扫描至公司财务部，并联系确认是否收到；

C) 财务部收到营业部（业务部）提供的入金确认单后，通过网上银行查询客户资金是否到账，并审核客户账户名和指定银行账号是否一致及客户的结算行与所入我公司保证金专用账户的结算行是否同行；

D) 如果资金、账户有误或结算行不是同行，财务部立刻通知营业部（业务部），营业部（业务部）接到通知第一时间通知客户，并由营业部提供说明，要求将资金按原路退回，财务部收到说明后将资金退回原账户；

E) 如核对无误，财务部在客户入金确认单上签字（签章）确认，并提交结算中心；

F) 结算中心接到入金确认单审核手续是否完整，无误后及时录入结算系统，并签字（签章）确认。

 

客户出金流程

1. 银期转账系统出金:

A) 银期转账系统出金时间为正常交易日的9:00至15:30分

B) 使用银期转账系统每日累计出金额不超过300万元，每日出金次数不超过10次，为防范结算风险，客户账户在当日有业务流水的情况下需保留公司规定的保底资金:

C) 对于客户大额银期转账系统出金 (大于300万元)，其流程如下:

①客户提前通知所属营业部（业务部），营业部（业务部）与客户确认大额出金金额后，向结算中心申请客户临时大额出金权限；

②结算中心审核客户的资金权益。对于出金额在1000万元以下的大额出金申请，一旦审核通过，及时在系统中修改临时转账控制设置，完成后告知营业部（业务部）通知客户；

③对出金额大于1000万元的大额出金申请，通知财务部，财务部在接到通知后进行银行资金调拨，资金调拨完成后立即通知结算中心；

④结算中心收到财务通知后，在系统中修改临时转账控制设置，完成后告知营业部（业务部）通知客户。

2. 非银期转账系统出金:

客户账户在当日有业务流水的情况下需保留公司规定的保底资金。其出金流程如下:

A) 客户出金必须由指定的资金调拨人填写“客户提款凭证”并签字（如有预留印章需加盖预留的提款印章），法人客户必须加盖公章；客户将“客户提款凭证”通过传真或扫描方式递交至所属营业部（业务部）。注意：传真件或扫描件上客户传真号码或印章红章应清晰可见；

B) 营业部（业务部）审核客户身份的真实性，审核客户填写的内容是否完整，准确，审核资金调拨人签字是否与开户合同中的预留签字相符，如有加盖提款印章还需审核提款印章与开户合同中的预留印章是否相符。审核通过后在提款凭证上签字，并由部门经理签字确认后传真或扫描件至结算中心；

C) 交易结算部经理审核确认，通过后结算中心在结算系统中办理出金手续，并签字（签章）确认。系统出金操作完成后将“客户提款凭证”递交财务部；

D) 财务部根据审核无误的“客户提款凭证”办理出金，将资金划入客户预留的银行账号内，并经财务部经理签字（签章）确认。结算中心和财务部各保存一份“客户提款凭证”复印件或传真件存档。